關于混凝土行業面臨金融欺詐及刑事犯罪風險的風控建議書
各會員單位：
近日，湖北省預拌混凝土協會和武漢混凝土協會均接到江夏區會員單位湖北瀚翔工貿有限責任公司、武漢鑫宏林水泥制品有限公司、湖北馳騁建材有限公司、武漢和聚商砼有限公司的報告，報告事項為該四家單位與湖北中地建設工程有限公司所簽署的供貨合同遭遇中地公司嚴重拖欠款項，且中地公司涉嫌金融欺詐的相關事宜，協會隨后召集該四家單位和邀請湖北省預拌混凝土協會調解中心主任王振宇開會討論，大家一致認為認為鑒于情況緊急、事關重大，調解中心應梳理總結該事項所反映出來的巨大風險并提醒全省協會所屬各會員單位預防應對風險，提請會員們經營中高度重視并引以為戒。
上述四家公司報告項目為萬科地產主導的武漢萬科黃家湖082/083地塊項目。目前，該項目因中地公司與開發商無法達成關于建筑材料價格調整而停工，尚下欠上述四家會員單位混凝土貨款達3500萬之巨，四家會員單位也暫時停止供應混凝土。
調解中心認為該事件中風險程度極高、且極為嚴重的是中地公司利用拖欠四家會員單位巨額欠款之機，鼓惑混凝土公司向銀行借款，聲稱中地公司將為其償還該銀行借款并提供連帶保證，從而用以抵扣其拖欠混凝土公司的貨款為幌子，挾持利誘其中兩家公司向某銀行舉債借款。嗣后，中地公司卻根本不予償還該借款，也不支付貨款，將該償還借款的金融風險拋給混凝土公司承擔，混凝土公司在多次催告無果的前提下只能自行償還銀行本息，以規避失信等信用風險。
鑒于此，調解中心鄭重提醒全體會員：該類以建筑公司誘稱代為償還金融機構借款的唆使融資行為，參與者可能涉嫌構成貸款詐騙罪共犯，其風險程度遠遠高于普通債務風險。依照貸款詐騙罪的基本構成要件，一旦混凝土公司作為借款方，期望建筑公司履行承諾向金融機構還款無果，混凝土公司亦未及時還款，則金融機構可以主張二者在虛假貸款和侵占貸款的犯罪故意下構成貸款詐騙罪的共犯，其后果不堪設想。因此調解中心呼吁：此類貸款承諾不真實、無保障、重風險，請各位會員一經遇到迅速報告協會和調解中心，并積極抵制該類建筑公司的無良行為。
四家公司報告中還無奈提及到混凝土買賣合同中的霸王條款設計的種種清收障礙，其根本目的是捆住混凝土公司合法清收維權的手腳，加重混凝土公司的責任，減輕建筑公司的應負義務，增加了催收貨款的難度。該類條款涉嫌違反合同法的基本公平正義，其條款的合法性和有效性存疑。該類條款請廣大會員單位積極提供給協會調解中心，便于調解中心組織行業專家和法律專家會診并報告相關有權機關予以糾正。
鑒于該四家單位所遭遇的金融欺詐和刑事責任風險，全體會員應嚴把質量關、擦亮眼睛預防經營風險，對于該類不誠信建筑公司堅決采用法律武器維權。須知每一家會員單位今天是我，明天就是他，你我他之間不過是角色轉換關系，只有大家共同提高經營風險防范意識，才能不斷提升行業的整體經營水平，才能贏得應有的尊重，才能促進行業更加健康、穩健的發展。
特此建議，請各會員單位知悉并相互轉告提醒。
湖北省預拌混凝土協會調解中心
湖北諾善風險管理有限公司
二零一九年八月二十三日